Политика KYT/AML
Политика Anti-Money Laundering (AML) представляет собой комплексную систему мер, направленных на предотвращение легализации доходов, полученных преступным путем, и блокирование финансирования терроризма.
Политика KYT (Know Your Transaction) направлена на идентификацию клиента сделки в случае прецедента, когда у Сервиса есть разумные подозрения в том, что Клиент использует Perfect-change.com не по назначению.
Процедуры и методы
Финансовые сервисы и платежные провайдеры обязаны проводить процедуры идентификации клиента (KYC) и проверки источника средств (Source of Funds) в случаях, когда транзакция имеет признаки повышенного риска. Эти требования закреплены в международных стандартах противодействия отмыванию средств, включая рекомендации Financial Action Task Force (FATF).
Целью комплекса мер и процедур KYT/AML, которые Perfect-change.com использует для проверки таких транзакций, является обеспечение того, чтобы клиенты, пользующиеся услугами Perfect-change.com, одинаково идентифицировались по единому стандарту. Это минимизирует как ваши собственные риски, так и риски законопослушных клиентов быть вовлеченными в противоправные действия третьих лиц.
Для проверки транзакций мы используем сервис Getblock
В рамках проверки Сервис Perfect-change.com может потребовать:
- Требовать от Клиента предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем. Запрашивать скриншоты истории транзакций, подтверждение операций с биржи, описание происхождения средств, иные документы, подтверждающие легальность средств
- Требовать от Клиента документы, подтверждающие личность (паспорт / ID / водительское удостоверение), физическое существование, адрес регистрации, платежеспособность.
- После успешного прохождения KYC, осуществляется возврат цифровых активов, на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Сервиса.
- Возврат осуществляется за минусом комиссий сети.
Если клиент отказывается предоставить информацию, необходимую для проведения проверки, то возврат средств возможен на те реквизиты, перевод с которых был осуществлён. Возврат осуществляется за минусом комиссий сети.
Сервис оставляет за собой право:
- Контролировать всю цепочку транзакций, с целью выявления подозрительных транзакций.
- Не раскрывать информацию о способах и результатах проверки.
- Для проведения процедуры идентификации личности (KYC), сервис в праве привлекать сторонние специализированные сервисы (третью сторону).
- Удержать средства клиента до полного расследования инцидента
Сервис не поддерживает транзакции с риском выше 50%, также минимальное содержание высокорисковых меток таких как ( Child Exploitation, Darknet Marketplace, Darknet service, Enforcement Action, Fraudulent Exchange, Illegal Service, Mixing Service, Ransom, Sanctions, Scam, Stolen Coins, Terrorism, Financing, Gambling) может привести к остановке и верификации транзакции.
