Политика KYT (Знай свою транзакцию) направлена ​​на идентификацию клиента сделки в случае прецедента, когда у Сервиса есть разумные подозрения в том, что Клиент использует Perfect-change.com не по назначению.

Процедуры и методы

Целью комплекса мер и процедур по борьбе с отмыванием денег, которые Perfect-change.com использует для проверки таких транзакций, является обеспечение того, чтобы клиенты, пользующиеся услугами Perfect-change.com, одинаково идентифицировались по единому стандарту. Это минимизирует как ваши собственные риски, так и риски законопослушных клиентов быть вовлеченными в противоправные действия третьих лиц. Perfect-change.com позиционирует себя как сервис, помогающий международным организациям в борьбе с отмыванием денег.

Чтобы минимизировать риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма, мы строго не принимаем и не отправляем платежи третьим (то есть неустановленным) лицам. Каждый клиент, за которым закреплен собственный счет, имеет право отправлять или получать платежи, используя только свои счета, будь то счета в электронных платежных системах, банковские счета, кредитные/дебетовые карты. Мы оставляем за собой право отказать в обработке транзакций на любом этапе, если есть подозрение, что транзакция каким-либо образом связана с отмыванием денег или преступной деятельностью.
Придерживаясь политики KYC «Знай своего клиента», сотрудники сервиса имеют право верифицировать клиента в системе. В этом случае клиент должен предоставить два документа.

Первый документ – это государственный документ, удостоверяющий личность, с обязательной фотографией клиента. Это может быть внутренний или загранпаспорт, водительское удостоверение или местное удостоверение личности (кроме корпоративных карт доступа).

Второй документ, который мы можем запросить, — это счет-фактура с указанием полного имени клиента и фактического адреса не старше 3 месяцев. Это может быть счет за коммунальные услуги, выписка из банка за произвольный период или любой другой документ, в котором указаны ФИО клиента, адрес проживания, который он указал в профиле счета.

Политика KYT (Know Your Transaction) направлена на идентификацию клиента транзакции в случае возникновения прецедента, когда у Сервиса возникают обоснованные подозрения, что Клиент использует Perfect-change.com для других целей.

Такой прецедент может возникнуть, если Сервис подозревает Клиента в незаконных действиях, которые могут быть квалифицированы как отмывание или попытка отмывания цифровых активов полученных неправомерным путем или средства имеют откровенно криминальное происхождение. Для этих целей Сервис вправе использовать любую законную информацию, сторонние средства анализа происхождения цифровых активов, а также собственные разработки скрининговой системы.

В этом случае Сервис Perfect-change.com может:

1. Требовать от Клиента предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем;

2. Заблокировать аккаунт и любые операция связанные с клиентом, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса и, при необходимости, по адресу регистрации Клиента всю имеющуюся по инциденту информацию и документы;

3. Требовать от Клиента документы, подтверждающие личность, физическое существование, адрес регистрации, платежеспособность;

4. Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки служба безопасности Сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств Клиента;

5. Отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин;

6. Удерживать средства клиента до полного расследования инцидента;

7. Сервис оставляет за собой право контролировать всю цепочку транзакций, с целью выявления подозрительных транзакций;

8. Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса;

9. Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса в случае если невозможно отследить всю цепочку движения цифровых активов с момента их появления;

10. Сервис оставляет за собой право не раскрывать информацию о способах и результатах проверки.