Политика KYT / AML (процедуры и методы)

Политика KYT / AML (Know Your Transaction) направлена на идентификацию клиента сделки в случае прецедента, когда у Сервиса есть разумные подозрения в том, что Клиент использует Perfect-change.com не по назначению.

Процедуры и методы

Целью комплекса мер и процедур по борьбе с отмыванием денег, которые Perfect-change.com использует для проверки таких транзакций, является обеспечение того, чтобы клиенты, пользующиеся услугами Perfect-change.com, одинаково идентифицировались по единому стандарту. Это минимизирует как ваши собственные риски, так и риски законопослушных клиентов быть вовлеченными в противоправные действия третьих лиц.

Чтобы минимизировать риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма, мы строго не принимаем и не отправляем платежи третьим (то есть неустановленным) лицам. Каждый клиент, за которым закреплен собственный счет, имеет право отправлять или получать платежи, используя только свои счета, будь то счета в электронных платежных системах, банковские счета, кредитные/дебетовые карты. Мы оставляем за собой право отказать в обработке транзакций на любом этапе, если есть подозрение, что транзакция каким-либо образом связана с отмыванием денег или преступной деятельностью.

Такой прецедент может возникнуть, если Сервис подозревает Клиента в незаконных действиях, которые могут быть квалифицированы как отмывание или попытка отмывания цифровых активов полученных неправомерным путем или средства имеют откровенно криминальное происхождение. Для этих целей Сервис вправе использовать любую законную информацию, сторонние средства анализа происхождения цифровых активов, а также собственные разработки скрининговой системы.

Для проверки транзакций мы используем сервис Getblock

Сервис не поддерживает транзакции с риском выше 50%, также минимальное содержание высокорисковых меток таких как ( Child Exploitation, Darknet Marketplace, Darknet service, Enforcement Action, Fraudulent Exchange, Illegal Service, Mixing Service, Ransom, Sanctions, Scam, Stolen Coins, Terrorism, Financing, Gambling) может привести к остановке и верификации транзакции.

В рамках проверки Сервис Perfect-change.com может потребовать:

• Требовать от Клиента предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем. Запрашивать скриншоты истории транзакций, подтверждение операций с биржи, описание происхождения средств, иные документы, подтверждающие легальность средств
• Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с клиентом, до полного расследования инцидента.
• Требовать от Клиента документы, подтверждающие личность (паспорт / ID / водительское удостоверение), физическое существование, адрес регистрации, платежеспособность.
• После успешного прохождения KYC, осуществляется возврат цифровых активов в течении 7 дней, на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Сервиса.
• Возврат осуществляется за минусом комиссий сети.
• Удерживать средства клиента до полного расследования инцидента.

Сервис оставляет за собой право:

• Контролировать всю цепочку транзакций, с целью выявления подозрительных транзакций.
• Отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса.
• Не раскрывать информацию о способах и результатах проверки.
• Для проведения процедуры идентификации личности (KYC), сервис в праве привлекать сторонние специализированные сервисы (третью сторону).

Если клиент отказывается предоставить информацию, необходимую для проведения проверки, сервис не может завершить обязательную процедуру комплаенс-анализа. В таких случаях операции со средствами могут быть ограничены или приостановлены до завершения проверки, поскольку обработка транзакции без выполнения требований AML-контроля может привести к нарушению регуляторных обязательств.