Политика KYT / AML (Знай свою транзакцию)

Политика KYT / AML (Know Your Transaction) направлена на идентификацию клиента сделки в случае прецедента, когда у Сервиса есть разумные подозрения в том, что Клиент использует Perfect-change.com не по назначению.

Процедуры и методы

Целью комплекса мер и процедур по борьбе с отмыванием денег, которые Perfect-change.com использует для проверки таких транзакций, является обеспечение того, чтобы клиенты, пользующиеся услугами Perfect-change.com, одинаково идентифицировались по единому стандарту. Это минимизирует как ваши собственные риски, так и риски законопослушных клиентов быть вовлеченными в противоправные действия третьих лиц.

Чтобы минимизировать риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма, мы строго не принимаем и не отправляем платежи третьим (то есть неустановленным) лицам. Каждый клиент, за которым закреплен собственный счет, имеет право отправлять или получать платежи, используя только свои счета, будь то счета в электронных платежных системах, банковские счета, кредитные/дебетовые карты. Мы оставляем за собой право отказать в обработке транзакций на любом этапе, если есть подозрение, что транзакция каким-либо образом связана с отмыванием денег или преступной деятельностью.

Такой прецедент может возникнуть, если Сервис подозревает Клиента в незаконных действиях, которые могут быть квалифицированы как отмывание или попытка отмывания цифровых активов полученных неправомерным путем или средства имеют откровенно криминальное происхождение. Для этих целей Сервис вправе использовать любую законную информацию, сторонние средства анализа происхождения цифровых активов, а также собственные разработки скрининговой системы.

В этом случае Сервис Perfect-change.com может:

• Требовать от Клиента предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем.
• Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с клиентом, до полного расследования инцидента.
• Требовать от Клиента документы, подтверждающие личность, физическое существование, адрес регистрации, платежеспособность.
• Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств Клиента.
• Возврат осуществляется за минусом комиссий процессинга.
• Удерживать средства клиента до полного расследования инцидента.

Сервис оставляет за собой право:

• Контролировать всю цепочку транзакций, с целью выявления подозрительных транзакций.
• Отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса.
• Не раскрывать информацию о способах и результатах проверки.